中華人民共和國外資銀行管理條例實(shí)施細則
《中華人民共和國外資銀行管理條例實(shí)施細則》已經(jīng)2006年11月17日中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )第53次主席會(huì )議通過(guò)。現予公布，自2006年12月11日起施行。
主席劉明康
二○○六年十一月二十四日
中華人民共和國外資銀行管理條例實(shí)施細則
第一章 總則
第一條 根據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），制定本細則。
第二條 《條例》所稱(chēng)國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構是指中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國銀監會(huì )），所稱(chēng)銀行業(yè)監督管理機構是指中國銀監會(huì )及其派出機構。
第二章 設立與登記
第三條 《條例》和本細則所稱(chēng)審慎性條件，至少包括下列內容：
（一）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì )形象；
（二）具有良好的持續經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)，資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（三）管理層具有良好的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和管理能力；
（四）具有健全的風(fēng)險管理體系，能夠有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險；
（五）具有健全的內部控制制度和有效的管理信息系統；
（六）按照審慎會(huì )計原則編制財務(wù)會(huì )計報告，且會(huì )計師事務(wù)所對申請前3年的財務(wù)會(huì )計報告持無(wú)保留意見(jiàn)；
（七）無(wú)重大違法違規記錄；
（八）具備有效的資本約束與資本補充機制；
（九）具有健全的公司治理結構。
本條第（八）項、第（九）項適用于外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。
第四條 《條例》第十一條所稱(chēng)主要股東，是指持有擬設中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上但與擬設中外合資銀行之間有下列情形之一的商業(yè)銀行：
（一）持有擬設中外合資銀行半數以上的表決權；
（二）有權控制擬設中外合資銀行的財務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策；
（三）有權任免擬設中外合資銀行董事會(huì )或者類(lèi)似權力機構的多數成員；
（四）在擬設中外合資銀行董事會(huì )或者類(lèi)似權力機構有半數以上投票權。
擬設中外合資銀行的主要股東應當將擬設中外合資銀行納入其并表范圍。
第五條 有下列情形之一的，不得作為擬設外商獨資銀行、擬設中外合資銀行的股東：
（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；
（二）股權關(guān)系復雜或者透明度低；
（三）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；
（四）核心業(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；
（五）其他對擬設銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。
第六條 《條例》第十條至第十二條所稱(chēng)提出設立申請前1年年末是指截至申請日的上一會(huì )計年度末；所稱(chēng)資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構的規定是指資本充足率不低于8％。
第七條 《條例》第十四條和本細則第十五條、第二十六條、第三十條所稱(chēng)可行性研究報告，內容包括申請人的基本情況、對擬設機構市場(chǎng)前景的分析、擬設機構未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規劃、擬設機構的組織管理結構、對擬設機構開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規模和盈利預測等。
《條例》第二十條所稱(chēng)可行性研究報告，內容包括申請人的基本情況、擬設代表處的目的和計劃。
第八條 《條例》第十四條第（一）項所稱(chēng)擬設機構的名稱(chēng)、第二十條第（一）項所稱(chēng)擬設代表處的名稱(chēng)，應當包括中文名稱(chēng)和外文名稱(chēng)。
外國銀行分行、代表處的中文名稱(chēng)應當標明該外國銀行的國籍以及責任形式。
第九條 《條例》和本細則所稱(chēng)營(yíng)業(yè)執照復印件、經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復印件、授權書(shū)、外國銀行對其在中國境內分行承擔稅務(wù)、債務(wù)的責任保證書(shū)，應當經(jīng)所在國家或者地區認可的機構公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。
中國銀監會(huì )視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區認可的機構公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。
第十條 《條例》和本細則所稱(chēng)年報應當經(jīng)審計，并附申請人所在國家或者地區認可的會(huì )計師事務(wù)所出具的審計意見(jiàn)書(shū)。以中文或者英文以外文字印制的年報應當附有中文或者英文譯本。
第十一條 初次設立外資銀行的，應當報送所在國家或者地區金融體系情況和有關(guān)金融監管法規的摘要。
初次設立代表處的，應當報送由在中國境內注冊的銀行業(yè)金融機構出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明。
第十二條 外國銀行在中國境內增設分行，除應當具備《條例》第九條、第十二條規定的條件外，其在中國境內已設分行應當具備中國銀監會(huì )規定的審慎性條件。
外國銀行在中國境內增設代表處，除應當具備《條例》第九條規定的條件外，其在中國境內已設代表處應當無(wú)重大違法違規記錄。
第十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行設立分行，應當具備中國銀監會(huì )規定的審慎性條件。
第十四條 《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱(chēng)所在地的銀行業(yè)監督管理機構是指所在地銀監局；所稱(chēng)及時(shí)報送是指自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱(chēng)申請資料，應當抄送擬設機構或者擬設代表處所在地中國銀監會(huì )派出機構。
《條例》第十四條、第二十條所稱(chēng)申請書(shū)，應當由擬設外商獨資銀行、中外合資銀行出資各方的董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署，或者由擬設分行、代表處的外國銀行的董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署，致中國銀監會(huì )主席。
第十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行設立分行，應當先申請籌建，并將下列申請資料報送其總行所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設分行所在地銀監局：
（一）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)，內容包括擬設分行的名稱(chēng)、所在地、營(yíng)運資金、申請經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等；
（二）可行性研究報告；
（三）申請人章程；
（四）申請人年報；
（五）申請人反洗錢(qián)制度；
（六）申請人營(yíng)業(yè)執照復印件；
（七）董事會(huì )同意申請設立分行的決議；
（八）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
外商獨資銀行、中外合資銀行總行所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
擬設分行所在地銀監局應當自收到申請資料之日起20日內將審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
第十六條 設立外資銀行營(yíng)業(yè)性機構，申請人應當自接到批準籌建通知書(shū)之日起15日內到擬設機構所在地中國銀監會(huì )派出機構領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請表，開(kāi)始籌建工作。籌建期內申請人應當成立籌備組，負責籌建工作，并將籌備組負責人名單報送所在地中國銀監會(huì )派出機構，籌建工作完成后，籌備組自行解散。籌建期為6個(gè)月。
逾期未領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請表的，自批準其籌建之日起1年內，中國銀監會(huì )及其派出機構不受理該申請人在中國境內同一城市設立營(yíng)業(yè)性機構的申請。
第十七條 設立外資銀行營(yíng)業(yè)性機構，申請人在籌建期內應當完成下列工作：
（一）建立健全的公司治理結構，并將公司治理結構說(shuō)明報送所在地中國銀監會(huì )派出機構（僅限外商獨資銀行、中外合資銀行）；
（二）建立內部控制制度，包括內部組織結構、授權授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì )計核算、計算機信息管理系統的控制制度和操作規程，并將內控制度和操作規程報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；
（三）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當數量的、且已接受政策法規及業(yè)務(wù)知識等相關(guān)培訓的業(yè)務(wù)人員，以滿(mǎn)足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險有效監控、業(yè)務(wù)分級審批和復查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；
（四）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據，并將樣本報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；
（五）配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認可的安全防范設施，并將有關(guān)證明復印件報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；
（六）應當聘請在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所對其內部控制系統、會(huì )計系統、計算機系統等進(jìn)行開(kāi)業(yè)前審計，并將審計報告報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第十八條 申請人申請延長(cháng)籌建期的，應當在籌建期屆滿(mǎn)1個(gè)月前向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出申請。申請書(shū)由擬設外資銀行營(yíng)業(yè)性機構籌備組負責人簽署。
所在地中國銀監會(huì )派出機構應當自接到延長(cháng)籌建期的完整申請資料之日起15日內作出批準或者不批準延長(cháng)籌建期的決定，并書(shū)面通知申請人，同時(shí)逐級抄報中國銀監會(huì )。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
申請人未在規定期限內申請延長(cháng)籌建期的，中國銀監會(huì )派出機構不受理其申請。
第十九條 擬設外資銀行營(yíng)業(yè)性機構在籌建事項完成后，籌備組負責人應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出開(kāi)業(yè)前驗收。所在地中國銀監會(huì )派出機構應當在10日內進(jìn)行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見(jiàn)書(shū)。驗收不合格的，應當書(shū)面通知申請人，申請人可以自接到通知書(shū)之日起10日后向擬設機構所在地中國銀監會(huì )派出機構提出復驗。
第二十條 經(jīng)驗收合格完成籌建工作的，申請人應當將驗收合格意見(jiàn)書(shū)、擬設外資銀行營(yíng)業(yè)性機構籌備組負責人簽署的致中國銀監會(huì )主席的開(kāi)業(yè)申請書(shū)連同《條例》第十七條規定的申請資料報送擬設機構所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設機構所在地中國銀監會(huì )派出機構。
擬設機構所在地銀監局應當自收到完整的開(kāi)業(yè)申請資料之日起20日內將申請資料、驗收合格意見(jiàn)書(shū)連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
第二十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構獲準開(kāi)業(yè)后，應當按照有關(guān)規定領(lǐng)取金融許可證。
第二十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照之日起6個(gè)月內開(kāi)業(yè)。特殊情況下，經(jīng)所在地中國銀監會(huì )派出機構批準可以延期開(kāi)業(yè)。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機構申請延期開(kāi)業(yè)的，應當在開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)1個(gè)月前向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出延期開(kāi)業(yè)申請。申請書(shū)由外商獨資銀行、中外合資銀行的董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）或者外國銀行分行的行長(cháng)（總經(jīng)理）簽署。
所在地中國銀監會(huì )派出機構應當自接到延期開(kāi)業(yè)的完整申請資料之日起15日內作出批準或者不批準延期開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請人，同時(shí)逐級抄報中國銀監會(huì )。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機構未在規定期限內提出延期開(kāi)業(yè)申請的，中國銀監會(huì )派出機構不受理其延期開(kāi)業(yè)申請。
開(kāi)業(yè)延期的最長(cháng)期限為3個(gè)月。外資銀行營(yíng)業(yè)性機構開(kāi)業(yè)期限屆滿(mǎn)而未能開(kāi)業(yè)的，原開(kāi)業(yè)批準自動(dòng)失效。外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當向中國銀監會(huì )交回金融許可證。自原開(kāi)業(yè)批準失效之日起1年內，中國銀監會(huì )及其派出機構不受理該申請人在同一城市設立營(yíng)業(yè)性機構的申請。
第二十三條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構在開(kāi)業(yè)前應當將開(kāi)業(yè)日期書(shū)面報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。外資銀行營(yíng)業(yè)性機構開(kāi)業(yè)前應當在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙和所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。
第二十四條 《條例》第十五條至第十九條以及本細則第十六條至第二十三條適用于外商獨資銀行分行以及中外合資銀行分行。
第二十五條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行，應當符合《條例》和本細則有關(guān)設立外商獨資銀行的條件，并且具備在中國境內長(cháng)期持續經(jīng)營(yíng)以及對擬設外商獨資銀行實(shí)施有效管理的能力。
第二十六條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行，應當同時(shí)申請籌建外商獨資銀行以及將其在中國境內的所有外國銀行分行改制為外商獨資銀行分行，并將下列申請資料報送擬設外商獨資銀行總行所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送該外國銀行在中國境內的所有分行所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）外國銀行董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)，內容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構的名稱(chēng)、所在地、注冊資本或者營(yíng)運資金、申請經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等；
（二）可行性研究報告以及機構改制計劃；
（三）擬設外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內依法設立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見(jiàn)書(shū)；
（四）外國銀行董事會(huì )關(guān)于同意將原外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的決議；
（五）外國銀行董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設外商獨資銀行承繼原外國銀行分行債權、債務(wù)及稅務(wù)的意見(jiàn)函，以及在中國境內長(cháng)期持續經(jīng)營(yíng)并對擬設外商獨資銀行實(shí)施有效管理的承諾函；
（六）提出申請前2年該外國銀行在中國境內所有分行經(jīng)審計的合并財務(wù)會(huì )計報告；
（七）申請人所在國家或者地區金融監管當局對其改制的意見(jiàn)書(shū)；
（八）申請人最近3年年報；
（九）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
擬設外商獨資銀行總行所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起6個(gè)月內作出批準或者不批準改制的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第二十七條 外國銀行擬保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的分行，應當在申請籌建外商獨資銀行的同時(shí)提出申請。
原外國銀行分行應當確定分別由從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行以及外商獨資銀行分行承繼的債權、債務(wù)和稅務(wù)，并將編制好的資產(chǎn)、負債和所有者權益的清單連同由申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)，連同本細則第二十六條規定的申請資料一并報送擬設外商獨資銀行總行所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第二十八條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)中國銀監會(huì )批準，原外國銀行分行的營(yíng)運資金經(jīng)合并驗資可以轉為外商獨資銀行的注冊資本，也可以轉回其總行。
第二十九條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，經(jīng)驗收合格完成籌建工作，應當將驗收合格意見(jiàn)書(shū)連同下列申請資料報送擬設外商獨資銀行總行所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）擬設外商獨資銀行籌備組負責人簽署的致中國銀監會(huì )主席的開(kāi)業(yè)申請書(shū)，內容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構的名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、注冊資本或者營(yíng)運資金、申請經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等；
（二）擬轉入擬設外商獨資銀行的資產(chǎn)、負債和所有者權益的清單；
（三）由在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所出具的注冊資本驗資證明；
（四）擬任外商獨資銀行的董事長(cháng)、行長(cháng)以及外商獨資銀行分行行長(cháng)、同城支行行長(cháng)的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明、學(xué)歷證明的復印件；
（五）對外商獨資銀行分行行長(cháng)、同城支行行長(cháng)的授權書(shū)；
（六）擬任人簽署的無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（七）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
擬設外商獨資銀行總行所在地銀監局應當自收到完整的開(kāi)業(yè)申請資料之日起20日內將申請資料、驗收合格意見(jiàn)書(shū)連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起2個(gè)月內作出批準或者不批準開(kāi)業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第三十條 外國銀行擬在中國境內保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的分行，應當在擬設外商獨資銀行申請開(kāi)業(yè)的同時(shí)，將下列申請資料報送擬設外商獨資銀行總行所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）外國銀行董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)，內容包括擬保留分行的所在地、營(yíng)運資金、申請經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類(lèi)等；
（二）可行性研究報告；
（三）擬保留的從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行的資產(chǎn)、負債和所有者權益的清單；
（四）由在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所出具的驗資證明；
（五）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
擬設外商獨資銀行總行所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起2個(gè)月內作出批準或者不批準保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第三十一條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，應當在擬設外商獨資銀行籌建期間、辦理注冊登記手續后，在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙和所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。
第三十二條 外國銀行代表處獲得批準設立后，應當按照有關(guān)規定到工商行政管理部門(mén)辦理注冊登記手續。
外國銀行代表處應當在辦理注冊登記手續后，在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙以及所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。
外國銀行代表處應當自中國銀監會(huì )批準設立之日起6個(gè)月內遷入固定的辦公場(chǎng)所，超出6個(gè)月后仍未開(kāi)始辦公的，中國銀監會(huì )原批準決定失效。
第三十三條 外國銀行代表處遷入固定辦公場(chǎng)所后，應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送下列資料：
（一）代表處基本情況登記表；
（二）工商登記證復印件；
（三）內部管理制度，內容包括代表處的職責安排、內部分工以及內部報告制度等；
（四）辦公場(chǎng)所的租賃合同或者產(chǎn)權證明復印件；
（五）配備辦公設施以及租賃電信部門(mén)數據通訊線(xiàn)路的情況；
（六）公章、公文紙樣本以及工作人員對外使用的名片樣本；
（七）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
第三十四條 《條例》第十七條第（六）項所稱(chēng)其他資料，至少包括主要負責人的身份證明和學(xué)歷證明的復印件及其簽署的無(wú)不良記錄陳述書(shū)。
《條例》第十七條以及本條前款所稱(chēng)主要負責人是指董事長(cháng)、行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）。
第三十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、變更股東或者調整股東持股比例，外國銀行變更在中國境內分行營(yíng)運資金，應當將下列申請資料報送所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送外資銀行營(yíng)業(yè)性機構所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二）外商獨資銀行、中外合資銀行關(guān)于變更事項的董事會(huì )決議；
（三）外商獨資銀行、中外合資銀行出資各方關(guān)于變更事項的董事會(huì )決議或者其法定代表人簽署的意見(jiàn)書(shū)，外商獨資銀行、中外合資銀行轉讓方和擬受讓方是金融機構的，應當報送所在國家或者地區金融監管當局關(guān)于變更事項的意見(jiàn)書(shū)；
（四）外商獨資銀行、中外合資銀行相關(guān)股東簽署的轉讓協(xié)議或者合同；
（五）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準變更的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第三十六條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構獲準變更注冊資本或者營(yíng)運資金、變更股東或者調整股東持股比例，應當自接到中國銀監會(huì )批準文件之日起30日內，聘請在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，并將驗資證明報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第三十七條 外國銀行因合并、分立擬變更其在中國境內分支機構名稱(chēng)的，可以向中國銀監會(huì )提出初步申請，并報送下列申請資料：
（一）外國銀行董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二）外國銀行所在國家或者地區金融監管當局對其合并、分立的許可文件或者批準書(shū)。
中國銀監會(huì )收到完整的申請資料后，以簽署信函的形式確認其申請。
外國銀行應當在正式合并、分立等變更事項發(fā)生5日內，向中國銀監會(huì )及該外國銀行在中國境內分支機構所在地中國銀監會(huì )派出機構報告，并于30日內將下列申請資料報送中國銀監會(huì )（一式兩份）：
（一）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二）填寫(xiě)好的中國銀監會(huì )印發(fā)的申請表；
（三）申請人章程；
（四）申請人組織結構圖、董事會(huì )以及主要股東名單；
（五）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內分行承擔稅務(wù)、債務(wù)的責任保證書(shū)；
（六）申請人合并財務(wù)報表；
（七）申請人在中國境內分行行長(cháng)（總經(jīng)理）、首席代表的簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明的復印件；
（八）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）或者授權簽字人簽署的對其在中國境內分行行長(cháng)（總經(jīng)理）、首席代表的授權書(shū)；
（九）申請人營(yíng)業(yè)執照復印件或者其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復印件以及所在國家或者地區金融監管當局對外國銀行變更事項的許可文件或者批準書(shū)；
（十）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
外國銀行在向中國銀監會(huì )遞交變更的初步申請和正式申請資料的同時(shí)，應當將申請資料抄送該外國銀行在中國境內分支機構所在地中國銀監會(huì )派出機構。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準變更的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第三十八條 外國銀行因其他原因申請變更在中國境內分支機構名稱(chēng)的，應當將下列申請資料報送中國銀監會(huì )（一式兩份），同時(shí)抄送外國銀行在中國境內分支機構所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二）更名后營(yíng)業(yè)執照復印件或者其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復印件以及外國銀行所在國家或者地區金融監管當局對其更名的批準書(shū)；
（三）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準變更的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第三十九條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構合并、分立后的注冊資本或者營(yíng)運資金、業(yè)務(wù)范圍由中國銀監會(huì )重新批準。
第四十條 外商獨資銀行、中外合資銀行更名，應當向中國銀監會(huì )報送由其董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)（一式兩份），同時(shí)抄送其總行所在地中國銀監會(huì )派出機構。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準變更的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第四十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構及其分支機構在同一城市內變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者外國銀行代表處在同一城市內變更辦公地址，應當將下列申請資料報送所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一） 外商獨資銀行、中外合資銀行的董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）、外國銀行分行的行長(cháng)（總經(jīng)理）或者代表處首席代表簽署的致所在地中國銀監會(huì )派出機構的申請書(shū)；
（二） 外資銀行擬遷入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者辦公地址的租賃或者購買(mǎi)合同意向書(shū)復印件；
（三）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
所在地中國銀監會(huì )派出機構應當對外資銀行營(yíng)業(yè)性機構及其分支機構擬變更的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見(jiàn)書(shū)。驗收不合格的，應當說(shuō)明理由。外資銀行營(yíng)業(yè)性機構可以在接到驗收不合格通知書(shū)之日起10日后向所在地中國銀監會(huì )派出機構申請復驗。
所在地中國銀監會(huì )派出機構應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者辦公地址的決定，并書(shū)面通知申請人，同時(shí)逐級抄報中國銀監會(huì )。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
外資銀行在獲得所在地中國銀監會(huì )派出機構批準其變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者辦公地址前，不得遷入新的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者辦公地址。
第四十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行章程所列內容發(fā)生變動(dòng)，應當在其章程所列內容變動(dòng)后1年內修改章程。申請修改章程，申請人應當將下列申請資料報送所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二）申請人股東會(huì )或者董事會(huì )決議；
（三）申請人的原章程和新章程草案；
（四）原章程和新章程草案變動(dòng)對照表；
（五）由在中國境內依法設立的律師事務(wù)所出具的對新章程草案的法律意見(jiàn)書(shū)；
（六）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準修改章程的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第四十三條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構臨時(shí)停業(yè)3天以上6個(gè)月以下，應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出申請，并說(shuō)明理由以及臨時(shí)停業(yè)期間安排。
所在地中國銀監會(huì )派出機構應當自收到外資銀行營(yíng)業(yè)性機構臨時(shí)停業(yè)申請之日起10日內作出批準或者不批準臨時(shí)停業(yè)的決定。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
經(jīng)批準臨時(shí)停業(yè)的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外公告。
第四十四條 經(jīng)批準的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿(mǎn)或者導致臨時(shí)停業(yè)的原因消除，臨時(shí)停業(yè)機構應當復業(yè)。原申請人應當在復業(yè)后5日內向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所重新修建的，申請人應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或者購買(mǎi)合同意向書(shū)的復印件、安全和消防合格證明的復印件方可復業(yè)。
特殊情況需要延長(cháng)臨時(shí)停業(yè)期限的，應當按照本細則第四十三條規定重新申請。
第四十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內容的，應當根據金融許可證管理的有關(guān)規定辦理變更事宜。
需要驗資的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當將在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所出具的驗資證明報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。需要驗收的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構所在地中國銀監會(huì )派出機構應當進(jìn)行驗收。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機構持中國銀監會(huì )的批準文件向工商行政管理機關(guān)辦理變更登記，換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執照。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機構有《條例》第二十七條第（一）項至第（三）項所列情形之一的，應當在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙以及所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。公告應當自營(yíng)業(yè)執照生效之日起30日內完成。
第四十六條 外國銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場(chǎng)所等變更事項，應當在辦理變更工商登記手續后在所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第四十七條 《條例》第二十九條第（四）項、第三十一條第（四）項所稱(chēng)買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機構債券和中國非金融機構債券。
第四十八條 《條例》第二十九條第（十二）項和第三十一條第（十一）項所稱(chēng)資信調查和咨詢(xún)服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調查和咨詢(xún)服務(wù)。
第四十九條 外國銀行分行經(jīng)營(yíng)《條例》第三十一條規定的外匯業(yè)務(wù)，營(yíng)運資金應當不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。
第五十條 外國銀行分行經(jīng)營(yíng)《條例》第三十一條規定的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，營(yíng)運資金應當不少于3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，其中人民幣營(yíng)運資金應當不少于1億元人民幣。
第五十一條 外國銀行分行改制的由其總行單獨出資的外商獨資銀行可以承繼原外國銀行分行已經(jīng)獲準經(jīng)營(yíng)的全部業(yè)務(wù)。
第五十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行在獲準的業(yè)務(wù)范圍內授權其分支機構開(kāi)展業(yè)務(wù)。
外國銀行分行在獲準的業(yè)務(wù)范圍內授權其同城支行開(kāi)展業(yè)務(wù)。
第五十三條 《條例》第三十四條是指外資銀行營(yíng)業(yè)性機構初次申請經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)應當具備的條件，其中第（一）項、第（二）項是指擬申請經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營(yíng)業(yè)性機構開(kāi)業(yè)3年以上，申請前2年連續盈利。開(kāi)業(yè)3年是指自外資銀行營(yíng)業(yè)性機構獲準開(kāi)業(yè)之日起至申請日止滿(mǎn)3年，申請前2年連續盈利是指外資銀行營(yíng)業(yè)性機構截至申請日的前2個(gè)會(huì )計年度經(jīng)審計的財務(wù)會(huì )計報告顯示盈利。
已經(jīng)獲準經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營(yíng)業(yè)性機構申請擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應當具備中國銀監會(huì )規定的審慎性條件，并經(jīng)中國銀監會(huì )審批。
第五十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)營(yíng)對中國境內公民的人民幣業(yè)務(wù)，除應當具備中國銀監會(huì )規定的審慎性條件外，還應當具備符合業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
第五十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構申請經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應當將下列申請資料報送所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一） 申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二） 可行性研究報告；
（三） 擬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的內部控制制度及操作規程；
（四） 截至申請日的前2個(gè)會(huì )計年度經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表及損益表；
（五）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第五十六條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當自接到中國銀監會(huì )批準其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍之日起4個(gè)月內完成下列籌備工作：
（一）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當數量的業(yè)務(wù)人員；
（二）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據，并將樣本報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；
（三） 配備經(jīng)有關(guān)部門(mén)認可的安全防范設施，并將有關(guān)證明的復印件報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；
（四） 建立健全人民幣業(yè)務(wù)的內部控制制度和操作規程，并報送所在地中國銀監會(huì )派出機構；
（五）外資銀行營(yíng)業(yè)性機構需要增加注冊資本或者營(yíng)運資金的，應當聘請在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所驗資，并將驗資證明報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機構未能在4個(gè)月內完成籌備工作的，中國銀監會(huì )原批準決定自動(dòng)失效。
第五十七條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構在籌備工作完成后，應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出驗收，所在地中國銀監會(huì )派出機構應當在10日內進(jìn)行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見(jiàn)書(shū)。驗收不合格的，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構可以自接到通知書(shū)10日后向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出復驗。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機構持驗收合格意見(jiàn)書(shū)到中國銀監會(huì )領(lǐng)取批準書(shū)。
第五十八條 外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內經(jīng)授權經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)。在開(kāi)展業(yè)務(wù)前，應當按照本細則第五十六條的規定進(jìn)行籌備并將總行對其經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的授權書(shū)報送
所在地中國銀監會(huì )派出機構。
籌備工作完成后，外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出驗收。所在地中國銀監會(huì )派出機構應當自收到驗收資料后10日內進(jìn)行驗收。驗收合格的，應當發(fā)給驗收合格意見(jiàn)書(shū)。驗收不合格的，外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行可以自接到通知書(shū)10日后向所在地中國銀監會(huì )派出機構提出復驗。
外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行憑驗收合格意見(jiàn)書(shū)到中國銀監會(huì )領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的確認函，并到工商行政管理機關(guān)辦理營(yíng)業(yè)執照變更事宜。
第五十九條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構及其分支機構經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)或者擴大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應當在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙和所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。
第六十條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構經(jīng)營(yíng)《條例》第二十九條第（十三）項或者第三十一條第（十二）項業(yè)務(wù)，應當向外商獨資銀行、中外合資銀行總行或者外國銀行管理行所在地銀監局報送下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送外資銀行營(yíng)業(yè)性機構所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）申請人授權簽字人簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二）擬經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的詳細介紹以及內部控制制度和操作規程；
（三）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內，作出批準或者不批準的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第六十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構及其分支機構經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍內的新產(chǎn)品，應當在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)后5日內向所在地中國銀監會(huì )派出機構書(shū)面報告，內容包括新產(chǎn)品介紹、風(fēng)險特點(diǎn)、內部控制制度和操作規程等。
第六十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構可以按照有關(guān)規定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。
第四章 任職資格管理
第六十三條 《條例》和本細則所稱(chēng)高級管理人員是指需經(jīng)中國銀監會(huì )或者所在地銀監局核準任職資格的外資銀行管理人員。
第六十四條 擔任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表的人員應當是具有完全民事行為能力的自然人，并具備下列基本條件：
（一）熟悉并遵守中國法律、行政法規和規章；
（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，有良好的守法合規記錄，無(wú)不良記錄；
（三）具備大學(xué)本科以上（包括大學(xué)本科）學(xué)歷，且具有與擔任職務(wù)相適應的專(zhuān)業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，應當相應增加6年以上從事金融或者8年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
（四）具有履職所需的獨立性。
第六十五條 外資銀行的董事、高級管理人員、首席代表在中國銀監會(huì )或者所在地銀監局核準其任職資格前不得履職。
第六十六條 有下列情形之一的，不得擔任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：
（一）有故意或者重大過(guò)失犯罪記錄的；
（二）擔任或者曾任因違法經(jīng)營(yíng)而被接管、撤銷(xiāo)、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照的機構的董事或者高級管理人員的，但能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯的除外；
（三）指使、參與所任職機構阻撓、對抗中國銀監會(huì )及其派出機構進(jìn)行監督檢查或者案件查處的；
（四）違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職給所任職的機構造成重大損失或者惡劣影響的；
（五）本人或者其配偶負有數額較大的債務(wù)且到期未償還的；
（六）法律、行政法規、部門(mén)規章規定的不得擔任金融機構董事、高級管理人員或者首席代表的；
（七）中國銀監會(huì )認定的其他情形。
第六十七條 中國銀監會(huì )負責核準或者取消外資銀行下列人員的任職資格：
（一）外商獨資銀行、中外合資銀行的董事長(cháng)、行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理），外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的行長(cháng)（總經(jīng)理）；
（二）外國銀行分行的行長(cháng)（總經(jīng)理）；
（三）外國銀行代表處的首席代表。
第六十八條 中國銀監會(huì )授權外資銀行所在地銀監局核準更換外商獨資銀行分行的行長(cháng)、中外合資銀行分行的行長(cháng)、外國銀行分行的行長(cháng)（總經(jīng)理）、代表處首席代表的任職資格。
第六十九條 銀監局負責核準或者取消本轄區外資銀行下列人員的任職資格：
（一）外商獨資銀行、中外合資銀行的董事、副董事長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)、副行長(cháng)（副總經(jīng)理）、行長(cháng)助理、首席運營(yíng)官、首席風(fēng)險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監、財務(wù)負責人）、首席技術(shù)官、內審負責人和合規負責人；
（二）外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行的副行長(cháng)（副總經(jīng)理）和合規負責人，外國銀行分行的副行長(cháng)（副總經(jīng)理）和合規負責人；
（三）支行行長(cháng)；
（四）其他對經(jīng)營(yíng)管理具有決策權或者對風(fēng)險控制起重要作用的人員。
第七十條 擔任下列職務(wù)的外資銀行董事、高級管理人員和首席代表應當分別具備下列條件：
（一）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事長(cháng)，應當具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上）；
（二）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行副董事長(cháng)，應當具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；
（三）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理），應當具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
（四）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事會(huì )秘書(shū)、副行長(cháng)（副總經(jīng)理）、行長(cháng)助理、首席運營(yíng)官、首席風(fēng)險控制官、首席財務(wù)官（財務(wù)總監、財務(wù)負責人）、首席技術(shù)官，外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行行長(cháng)（總經(jīng)理），應當具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；
（五）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事，應當具有5年以上與經(jīng)濟、金融、法律、財務(wù)有關(guān)的工作經(jīng)歷，能夠運用財務(wù)報表和統計報表判斷銀行的經(jīng)營(yíng)、管理和風(fēng)險狀況，理解銀行的公司治理結構、公司章程、董事會(huì )職責以及董事的權利和義務(wù)；
（六）擔任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行副行長(cháng)（副總經(jīng)理），支行行長(cháng)，應當具有4年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；
（七）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行內審負責人和合規負責人，應當具有4年以上金融工作經(jīng)歷；
（八）擔任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行合規負責人，應當具有3年以上金融工作經(jīng)歷；
（九）擔任外國銀行代表處首席代表，應當具有3年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟工作經(jīng)歷（其中從事金融工作1年以上）。
第七十一條 外資銀行申請核準董事、高級管理人員和首席代表任職資格，應當將下列申請資料報送擬任職機構所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送擬任職機構所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）申請人授權簽字人簽署的致中國銀監會(huì )的申請書(shū)，其中，由中國銀監會(huì )核準的，致中國銀監會(huì )主席，由銀監局核準的，致有關(guān)銀監局局長(cháng)，申請書(shū)中應當說(shuō)明擬任人擬任的職務(wù)、職責、權限，及該職務(wù)在本機構組織結構中的位置；
（二）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書(shū)及該簽字人的授權書(shū)；
（三）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復印件；
（四）擬任人簡(jiǎn)歷和未來(lái)履職計劃的詳細說(shuō)明；
（五）由擬任人簽署的無(wú)不良記錄陳述書(shū)以及任職后將守法盡責的承諾書(shū)；
（六）外商獨資銀行、中外合資銀行章程規定應當召開(kāi)股東會(huì )或者董事會(huì )會(huì )議的，還應當報送相應的會(huì )議決議；
（七）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
第七十二條 《條例》和本細則所稱(chēng)擬任人的簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明的復印件應當經(jīng)授權簽字人簽字。
第七十三條 擬任人在中國境內的銀行業(yè)金融機構擔任過(guò)董事、高級管理人員和首席代表的，中國銀監會(huì )或者所在地銀監局在核準其任職資格前，可以根據需要征求擬任人原任職機構所在地銀監局的意見(jiàn)。
擬任人原任職機構所在地銀監局應當及時(shí)提供反饋意見(jiàn)。
第七十四條 外資銀行遞交任職資格申請資料后，中國銀監會(huì )以及所在地銀監局可以約見(jiàn)擬任人進(jìn)行任職前談話(huà)。
第七十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）、外國銀行代表處首席代表離崗連續1個(gè)月以上的，應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構書(shū)面報告，并指定專(zhuān)人代行其職；無(wú)特殊情況離崗連續3個(gè)月以上的，應當更換人選。
第七十六條 外資銀行董事、高級管理人員和首席代表存在下列情形之一的，中國銀監會(huì )及其派出機構可以視情節輕重，取消其一定期限直至終身的任職資格：
（一）被依法追究刑事責任的；
（二）拒絕、干擾、阻撓或者嚴重影響中國銀監會(huì )及其派出機構依法監管的；
（三）因內部管理與控制制度不健全或者執行監督不力，造成所任職機構重大財產(chǎn)損失，或者導致重大金融犯罪案件發(fā)生的；
（四）因嚴重違法違規經(jīng)營(yíng)、內控制度不健全或者長(cháng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機構被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的；
（五）因長(cháng)期經(jīng)營(yíng)管理不善，造成所任職機構嚴重虧損的；
（六）對已任職的外資銀行董事、高級管理人員、首席代表，中國銀監會(huì )如發(fā)現其任職前有違法、違規或者其他不宜擔任所任職務(wù)的；
（七）中國銀監會(huì )認定的其他情形。
第七十七條 擬任人任職資格需報中國銀監會(huì )核準的，所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起30日內，作出核準或者不核準的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不核準的，應當說(shuō)明理由。
擬任人任職資格需報所在地銀監局核準的，所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起30日內作出核準或者不核準的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不核準的，應當說(shuō)明理由。
第五章 監督管理
第七十八條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當建立與其中國業(yè)務(wù)發(fā)展相適應的內部控制制度和業(yè)務(wù)操作規程，并于每年3月末前將內部控制制度和業(yè)務(wù)操作規程的修訂內容報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第七十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當設置獨立的風(fēng)險管理部門(mén)、合規管理部門(mén)和內部審計部門(mén)。
外國銀行分行應當指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)或者人員負責合規工作。
第八十條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構結束內部審計后，應當及時(shí)將內審報告報送所在地中國銀監會(huì )派出機構，所在地中國銀監會(huì )派出機構可以采取適當方式與外資銀行營(yíng)業(yè)性機構的內審人員溝通。
第八十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當建立貸款風(fēng)險分類(lèi)制度，并將貸款風(fēng)險分類(lèi)標準與中國銀監會(huì )規定的分類(lèi)標準的對應關(guān)系報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第八十二條 《條例》第四十條所稱(chēng)資產(chǎn)負債比例管理的規定是指《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十九條的規定。
外商獨資銀行、中外合資銀行有關(guān)資產(chǎn)負債比例的計算方法執行銀行業(yè)監管報表指標體系的規定，按照本外幣合計的并表口徑考核。
第八十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，關(guān)聯(lián)交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易的條件。
中國銀監會(huì )及其派出機構按照商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易有關(guān)管理辦法的規定對關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行認定。
第八十四條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當制定與業(yè)務(wù)外包相關(guān)的政策和管理制度，包括業(yè)務(wù)外包的決策程序、對外包方的評價(jià)和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應急計劃等。
外資銀行營(yíng)業(yè)性機構簽署業(yè)務(wù)外包協(xié)議前應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告業(yè)務(wù)外包協(xié)議的主要風(fēng)險及相應的風(fēng)險規避措施等。
第八十五條 《條例》第四十四條所稱(chēng)外國銀行分行的生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。
外國銀行分行外匯營(yíng)運資金的30%應當以6個(gè)月以上（含6個(gè)月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣營(yíng)運資金的30%應當以人民幣國債或者6個(gè)月以上（含6個(gè)月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。
外國銀行分行以定期存款形式存在的生息資產(chǎn)應當存放在中國境內經(jīng)營(yíng)穩健、具有一定實(shí)力的3家或者3家以下中資商業(yè)銀行。外國銀行分行不得對以人民幣國債形式存在的生息資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押回購，或者采取其他影響生息資產(chǎn)支配權的處理方式。
外國銀行分行應當分別于每年6月末和12月末向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告生息資產(chǎn)的存在情況，包括定期存款的存放銀行、金額、期限和利率，持有人民幣國債的金額、形式和到期日等內容。
外國銀行分行變更生息資產(chǎn)存在形式、定期存款存放銀行應當經(jīng)所在地中國銀監會(huì )派出機構批準。未經(jīng)所在地中國銀監會(huì )派出機構批準，外國銀行分行不得動(dòng)用生息資產(chǎn)。
第八十六條 《條例》第四十五條所稱(chēng)營(yíng)運資金加準備金等項之和是指營(yíng)運資金、未分配利潤和貸款損失一般準備之和，所稱(chēng)風(fēng)險資產(chǎn)是指按照有關(guān)加權風(fēng)險資產(chǎn)的規定計算的表內、表外加權風(fēng)險資產(chǎn)。
《條例》第四十五條所規定的比例，按照外國銀行在中國境內分行單家計算，按季末余額考核。
第八十七條 外國銀行分行的流動(dòng)性資產(chǎn)包括現金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、1個(gè)月內到期的拆放同業(yè)、1個(gè)月內到期的借出同業(yè)、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機構往來(lái)的資產(chǎn)方凈額、1個(gè)月內到期的應收利息及其他應收款、1個(gè)月內到期的貸款、1個(gè)月內到期的債券投資、在國內外二級市場(chǎng)上可隨時(shí)變現的其他債券投資、其他1個(gè)月內可變現的資產(chǎn)。上述各項資產(chǎn)中應當扣除預計不可收回的部分。生息資產(chǎn)不計入流動(dòng)性資產(chǎn)。
外國銀行分行的流動(dòng)性負債包括活期存款、1個(gè)月內到期的定期存款、同業(yè)存放、1個(gè)月內到期的同業(yè)拆入、1個(gè)月內到期的借入同業(yè)、境外聯(lián)行往來(lái)及附屬機構往來(lái)的負債方凈額、1個(gè)月內到期的應付利息及其他應付款、其他1個(gè)月內到期的負債。凍結存款不計入流動(dòng)性負債。
外國銀行分行應當每日按人民幣、外幣分別計算并保持《條例》第四十六條規定的流動(dòng)性比例，按照外國銀行在中國境內分行單家考核。
第八十八條 《條例》第四十七條所稱(chēng)境內本外幣資產(chǎn)余額、境內本外幣負債余額按照以下方法計算：
境內本外幣資產(chǎn)余額＝本外幣資產(chǎn)總額－境外聯(lián)行往來(lái)（資產(chǎn)）－境外附屬機構往來(lái)（資產(chǎn)）－境外貸款－存放境外同業(yè)－拆放境外同業(yè)－買(mǎi)入境外返售資產(chǎn)－境外投資-其他境外資產(chǎn)。
下列投資不列入境外投資：購買(mǎi)在中國境外發(fā)行的中國政府債券、中國金融機構的債券和中國非金融機構的債券。
境內本外幣負債余額＝本外幣負債總額-境外聯(lián)行往來(lái)（負債）-境外附屬機構往來(lái)（負債）-境外存款-境外同業(yè)存放-境外同業(yè)拆入-賣(mài)出境外回購款項-其他境外負債。
《條例》第四十七條的規定按照外國銀行在中國境內分行合并考核。
第八十九條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構不得虛列、多列、少列資產(chǎn)、負債和所有者權益。
第九十條 在中國境內設立2家及2家以上外國銀行分行的，應當由外國銀行總行或者經(jīng)授權的地區總部指定其中1家分行作為管理行，統籌負責中國境內業(yè)務(wù)的管理以及中國境內所有分行的合并財務(wù)信息和綜合信息的報送工作。
外國銀行或者經(jīng)授權的地區總部應當指定管理行行長(cháng)負責中國境內業(yè)務(wù)的管理工作，并指定合規負責人負責中國境內業(yè)務(wù)的合規工作。
第九十一條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當按照中國銀監會(huì )的規定，每季度末將跨境大額資金流動(dòng)和資產(chǎn)轉移情況報送其所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第九十二條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構由總行或者聯(lián)行轉入信貸資產(chǎn)應當經(jīng)所在地中國銀監會(huì )派出機構批準。
第九十三條 外國銀行分行有下列情形之一的，應當向該分行或者管理行所在地中國銀監會(huì )派出機構報告：
（一） 外國銀行分行未分配利潤與本年度純損益之和為負數，且該負數絕對值與貸款損失準備尚未提足部分之和超過(guò)營(yíng)運資金30%的，應當每季度末報告；
（二） 外國銀行分行對所有大客戶(hù)的授信余額超過(guò)其營(yíng)運資金8倍的，應當每季度末報告，大客戶(hù)是指授信余額超過(guò)外國銀行分行營(yíng)運資金10%的客戶(hù)，該指標按照外國銀行在中國境內分行季末余額合并計算；
（三）外國銀行分行境外聯(lián)行及附屬機構往來(lái)的資產(chǎn)方余額超過(guò)境外聯(lián)行及附屬機構往來(lái)的負債方余額與營(yíng)運資金之和的，應當每月末報告，該指標按照外國銀行在中國境內分行合并計算；
（四）中國銀監會(huì )認定的其他情形。
第九十四條 中國銀監會(huì )及其派出機構對外資銀行營(yíng)業(yè)性機構采取的特別監管措施包括以下內容：
（一）約見(jiàn)有關(guān)負責人進(jìn)行警誡談話(huà)；
（二）責令限期就有關(guān)問(wèn)題報送書(shū)面報告；
（三）對資金流出境外采取限制性措施；
（四）責令暫停部分業(yè)務(wù)或者暫停受理經(jīng)營(yíng)新業(yè)務(wù)的申請；
（五）責令出具保證書(shū)；
（六）對有關(guān)風(fēng)險監管指標提出特別要求；
（七）要求保持一定比例的經(jīng)中國銀監會(huì )認可的資產(chǎn)；
（八）責令限期補充資本金或者營(yíng)運資金；
（九）責令限期撤換董事或者高級管理人員；
（十）暫停受理增設機構的申請；
（十一）對利潤分配和利潤匯出境外采取限制性措施；
（十二）派駐特別監管人員，對日常經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行監督指導；
（十三）提高有關(guān)監管報表的報送頻度；
（十四）中國銀監會(huì )采取的其他特別監管措施。
第九十五條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構及時(shí)報告下列重大事項：
（一）財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現重大問(wèn)題；
（二）經(jīng)營(yíng)策略的重大調整；
（三）除不可抗力原因外，外資銀行營(yíng)業(yè)性機構在法定節假日以外的日期暫停營(yíng)業(yè)2日以?xún)龋瑧斕崆?日向所在地中國銀監會(huì )派出機構書(shū)面報告；
（四）外商獨資銀行、中外合資銀行的重要董事會(huì )決議；
（五）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東的章程、注冊資本和注冊地址的變更；
（六）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東的合并、分立等重組事項以及董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）的變更；
（七）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東的財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現重大問(wèn)題；
（八）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行股東發(fā)生重大案件；
（九）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區以及其他海外分支機構所在國家或者地區金融監管當局對其實(shí)施的重大監管措施；
（十）外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區金融監管法規和金融監管體系的重大變化；
（十一）中國銀監會(huì )要求報告的其他事項。
第九十六條 外國銀行代表處應當及時(shí)向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告其所代表的外國銀行發(fā)生的下列重大事項：
（一）章程、注冊資本或者注冊地址變更；
（二）外國銀行的合并、分立等重組事項以及董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）變更；
（三）財務(wù)狀況或者經(jīng)營(yíng)活動(dòng)出現重大問(wèn)題；
（四）發(fā)生重大案件；
（五）所在國家或者地區金融監管當局對其實(shí)施的重大監管措施；
（六）其他對外國銀行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事項。
第九十七條 非外資銀行在中國境內機構正式員工，在該機構連續工作超過(guò)20日或者在90日內累計工作超過(guò)30日的，外資銀行應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報告。
第九十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行和在中國境內設立2家及2家以上分行的外國銀行，應當在每個(gè)會(huì )計年度結束后聘請在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所對該機構在中國境內所有營(yíng)業(yè)性機構進(jìn)行并表或者合并審計，并在會(huì )計年度結束后4個(gè)月內將審計報告和管理建議書(shū)報送外商獨資銀行、中外合資銀行總行或者管理行所在地中國銀監會(huì )派出機構。
外國銀行分行應當在每個(gè)會(huì )計年度結束后聘請在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行審計，并在會(huì )計年度結束后4個(gè)月內將審計報告和管理建議書(shū)報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第九十九條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構聘請在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行年度或者其他項目審計1個(gè)月前，應當將會(huì )計師事務(wù)所及其參加審計的注冊會(huì )計師的基本資料報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第一百條 外商獨資銀行、中外合資銀行的年度審計應當包括以下內容：資本充足情況、資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理情況、內部控制情況、盈利情況、流動(dòng)性和市場(chǎng)風(fēng)險管理情況等。
外國銀行分行的年度審計應當包括以下內容：財務(wù)報告、風(fēng)險管理、營(yíng)運控制、合規經(jīng)營(yíng)情況和資產(chǎn)質(zhì)量等。
第一百零一條 中國銀監會(huì )及其派出機構在必要時(shí)可以指定會(huì )計師事務(wù)所對外資銀行營(yíng)業(yè)性機構的經(jīng)營(yíng)狀況、財務(wù)狀況、風(fēng)險狀況、內部控制制度及執行情況等進(jìn)行審計。
第一百零二條 中國銀監會(huì )及其派出機構可以要求外資銀行營(yíng)業(yè)性機構更換專(zhuān)業(yè)技能和獨立性達不到監管要求的會(huì )計師事務(wù)所。
第一百零三條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當在會(huì )計年度結束后6個(gè)月內向其總行所在地中國銀監會(huì )派出機構報送外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的年報。
外國銀行分行及外國銀行代表處應當在其總行會(huì )計年度結束后6個(gè)月內向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送其總行的年報。
第一百零四條 外國銀行代表處應當于每年2月末前按照中國銀監會(huì )規定的格式向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送上年度工作報告和本年度工作計劃。
第一百零五條 外國銀行代表處應當具備獨立的辦公場(chǎng)所、辦公設施和專(zhuān)職工作人員。
第一百零六條 外國銀行代表處應當配備合理數量的工作人員，工作人員的職務(wù)應當符合代表處工作職責。
第一百零七條 外國銀行代表處應當建立會(huì )計賬簿，真實(shí)反映財務(wù)收支情況，其成本以及費用開(kāi)支應當符合代表處工作職責。
外國銀行代表處不得使用其他企業(yè)、組織或者個(gè)人的賬戶(hù)。
第一百零八條 外國銀行代表處不得在其電腦系統中使用與代表處工作職責不符的業(yè)務(wù)處理系統。
第一百零九條 本細則要求報送的資料，除年報外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應當附有中文譯本。外資銀行營(yíng)業(yè)性機構的內部控制制度、業(yè)務(wù)操作規程、業(yè)務(wù)憑證樣本應當附有中文譯本；其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監管人員認為有必要的，也應當附有中文譯本。特殊情況下，中國銀監會(huì )及其派出機構可以要求有關(guān)中文譯本經(jīng)外國銀行分行的總行、外商獨資銀行或者中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區認可的機構公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認證。
第六章 終止與清算
第一百一十條 《條例》第五十八條所稱(chēng)自行終止包括下列情形：
（一）外商獨資銀行、中外合資銀行章程規定的營(yíng)業(yè)期限屆滿(mǎn)或者章程規定的其他解散事由出現的；
（二）外商獨資銀行、中外合資銀行股東會(huì )或者董事會(huì )決定解散的；
（三）外商獨資銀行、中外合資銀行因合并或者分立需要解散的；
（四）外國銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內分行的。
第一百一十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請自行解散的，應當將下列申請資料報送所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一） 董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二） 股東會(huì )或者董事會(huì )決議；
（三） 股東各方董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機構自行解散的確認函；
（四） 中國銀監會(huì )要求的其他資料。
所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準自行解散的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第一百一十二條 外國銀行、外商獨資銀行或者中外合資銀行申請關(guān)閉在中國境內分行，應當將下列申請資料報送該分行所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送外商獨資銀行、中外合資銀行總行所在地銀監局以及該分行所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二）外商獨資銀行、中外合資銀行的董事會(huì )決議；
（三）外國銀行所在國家或者地區金融監管當局對其申請的意見(jiàn)書(shū)；
（四）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
該分行所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第一百一十三條 自中國銀監會(huì )批準外商獨資銀行、中外合資銀行自行解散或者外國銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內分行的決定生效之日起，被批準自行解散、關(guān)閉的機構應當立即停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，交回金融許可證，并在15日內成立清算組。
第一百一十四條 清算組成員包括行長(cháng)（總經(jīng)理）、會(huì )計主管、中國注冊會(huì )計師以及中國銀監會(huì )指定的其他人員。外商獨資銀行、中外合資銀行清算組還應當包括股東代表和董事長(cháng)。清算組成員應當報經(jīng)所在地中國銀監會(huì )派出機構同意。
第一百一十五條 清算組應當書(shū)面通知工商行政管理機關(guān)、稅務(wù)機關(guān)、勞動(dòng)與社會(huì )保障部門(mén)等有關(guān)部門(mén)。
第一百一十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行自行解散或者外商獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規定執行。
第一百一十七條 被解散或者關(guān)閉的外資銀行營(yíng)業(yè)性機構及其分支機構所在地中國銀監會(huì )派出機構負責監督解散與清算過(guò)程，并將重大事項和清算結果逐級報至中國銀監會(huì )。
第一百一十八條 清算組應當自成立之日起30日內聘請在中國境內依法設立的合格的會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行審計，自聘請之日起60日內向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送審計報告。
第一百一十九條 解散或者關(guān)閉清算過(guò)程中涉及外匯審批或者核準事項的，應當經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準。
第一百二十條 清算組在清償債務(wù)過(guò)程中，應當在支付清算費用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險費后，優(yōu)先支付個(gè)人儲蓄存款的本金和利息。
第一百二十一條 清算組應當在每月10號前向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷(xiāo)戶(hù)等情況的報告。
第一百二十二條 被清算機構全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請提取生息資產(chǎn)，應當向所在地中國銀監會(huì )派出機構報送下列申請資料，由所在地中國銀監會(huì )派出機構進(jìn)行審批：
（一） 由清算組組長(cháng)簽署的申請書(shū)；
（二） 關(guān)于清算情況的報告；
（三） 中國銀監會(huì )要求的其他資料。
第一百二十三條 清算工作結束后，清算組應當制作清算報告，報送所在地中國銀監會(huì )派出機構確認，并報送工商行政管理機關(guān)申請注銷(xiāo)工商登記，在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙和所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告。清算組應當將公告內容在公告日
3日前書(shū)面報至所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第一百二十四條 清算后的會(huì )計檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規定處理。
第一百二十五條 自外國銀行分行清算結束之日起2年內，中國銀監會(huì )及其派出機構不受理該外國銀行在中國境內同一城市設立營(yíng)業(yè)性機構的申請。
第一百二十六條 外國銀行申請關(guān)閉在中國境內的分行并提出在同一城市設立代表處的，應當將下列申請資料報送所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一） 申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二） 外國銀行授權簽字人簽署的對擬任首席代表的授權書(shū)；
（三） 擬任首席代表簡(jiǎn)歷；
（四） 擬任首席代表的身份證明和學(xué)歷證明的復印件；
（五） 由擬任首席代表簽署的無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（六） 中國銀監會(huì )要求的其他資料。
所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準關(guān)閉分行并在同一城市設立代表處的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第一百二十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行有違法違規經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴重危害金融秩序、損害社會(huì )公眾利益的，由中國銀監會(huì )按照《金融機構撤銷(xiāo)條例》的規定撤銷(xiāo)。
中國銀監會(huì )責令關(guān)閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規定執行。
第一百二十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組在清理財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單后，發(fā)現外商獨資銀行、中外合資銀行財產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國銀監會(huì )同意，應當立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外商獨資銀行、中外合資銀行經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應當將清算事務(wù)移交給人民法院。
第一百二十九條 外資銀行營(yíng)業(yè)性機構根據《條例》第五十九條的規定申請復業(yè)的，應當將下列申請資料報送所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）申請人董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二） 外商獨資銀行、中外合資銀行的董事會(huì )決議；
（三） 中國銀監會(huì )要求的其他資料。
所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準復業(yè)的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第一百三十條 外國銀行將其在中國境內的分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的，原外國銀行分行應當在外商獨資銀行開(kāi)業(yè)后交回金融許可證，并依法向工商行政管理機關(guān)辦理注銷(xiāo)登記。
第一百三十一條 外國銀行申請關(guān)閉在中國境內代表處的，應當將下列申請資料報送所在地銀監局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監會(huì )派出機構：
（一）外國銀行董事長(cháng)或者行長(cháng)（首席執行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監會(huì )主席的申請書(shū)；
（二）中國銀監會(huì )要求的其他資料。
所在地銀監局應當自收到完整的申請資料之日起20日內將申請資料連同審核意見(jiàn)報送中國銀監會(huì )。
中國銀監會(huì )應當自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內作出批準或者不批準關(guān)閉的決定，并書(shū)面通知申請人。決定不批準的，應當說(shuō)明理由。
第一百三十二條 經(jīng)批準關(guān)閉的代表處應當在依法辦理注銷(xiāo)登記手續后15日內，在中國銀監會(huì )指定的全國性報紙及所在地中國銀監會(huì )派出機構指定的地方性報紙上公告，并將公告內容報送所在地中國銀監會(huì )派出機構。
第七章 附則
第一百三十三條 外資銀行違反本細則的，中國銀監會(huì )按照《條例》和其他有關(guān)規定對其進(jìn)行處罰。